KOMPETENZ VERBINDET - Betriebliche Vorsorge "all-inclusive"
PERICON und AKTUAR gründen BVNet - ein Expertennetzwerk für Betriebliche Vorsorge
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ÖGSW "Kapitalanlage & Vorsorge" | 19.06.2019
Kapitalanlage & Vorsorge – Steueroptimierte Modelle & Tipps für die Beratungspraxis
ÖGSW Trainingszentrum | Wien | 19.06.2019
Im Rahmen eines Tagesseminars wurden die Grundlagen zu steueroptimalen Vorsorge- und Veranlagungstrategien vermittelt und diskutiert – von Wertpapieren, Fonds über Lebensversicherungen (einschließlich Firmenpensionen) bis zu Immobilieninvestments.
Die hochkarätige Expertenrunde bestand aus StB Dr. Wolfgang Höfle, StB Mag. Roland Reisch (beide TPA bzw. Partner von BVNet-Komptenznetzwerk Betriebliche Vorsorge), Mag. Stefan Koller und MMag. Ronald Wahrlich (Experte im Bereich Immobilienbesteuerung).
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ÖGWT Seminar „Altersvorsorge“ – Wien 09.06.2017
07.06.2017
Wirtschaftsberatende Berufe und insbesondere auch SteuerberaterInnen werden immer öfter mit Fragen zum Thema Pension und Altersvorsorge konfrontiert.
Aber worauf gründet dann ein Ratschlag an einen Klienten?
Wie schätzt man die Pensionserwartung korrekt ein?
Welche Empfehlungen zur effizienten Altersvorsorge möchte man überhaupt abgeben – eine Grundrichtung oder gar eine konkrete Lösung?
Was zahlt sich aus Sicht des Klienten aus – Nachkauf von Versicherungszeiten, Firmenpension oder doch private Vorsorge?
Antworten auf diese und noch viele weitere praxisrelevante Fragen bringt die neue Spezialseminarreihe „Altersvorsorge“, die von der ÖGWT in Kooperation mit BVNet – Kompetenznetzwerk Betriebliche Vorsorge ab 2017 angeboten wird. Die Seminarinhalte wurden aus Sicht der (Steuer-)Beratungspraxis aufgebaut, um allen Teilnehmern sofort verwertbaren Umsetzungsnutzen zu bieten. Durch die Kooperation mit dem unabhängigen Netzwerk BVNet konnten namhafte Experten als Referenzen für die jeweiligen Themenbereiche gewonnen werden.
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Rechner - betriebliche oder private Vorsorge?
Sie hätten gerne mehr Pension? Berechnen Sie Ihren persönlichen Vorteil, den Sie durch eine Firmenpension im Vergleich zu einer privaten Vorsorge erreichen könnten.
Ergebnis – Vergleichsrechnung
Ihre Eingaben
Geburtsjahr: {{birthyears.value}}
Dienstnehmer (14 Monatsgehälter)
Gesellschaftergeschäftsführer (12 Monatsgehälter)
Monatliches Bruttoeinkommen: € {{grossIncome | number : fractionSize}},–
Jahresbruttoeinkommen: € {{grossIncome}},–
Grafische Darstellung des Vorteils
€ {{additionalAPensionYear | number:0}},-
Private
Altersvorsorge
Altersvorsorge
(Gehaltserhöhung)
€ {{overallResult1Year | number : 0}},-
{{percent}}%
Betriebliche
Altersvorsorge
Altersvorsorge
(Firmenpension)
JÄHRLICH
Vorteil kumuliert
€ {{result5Year | number : 0}},-
BAV
5 Jahre
€ {{result10Year | number : 0}},-
BAV
10 Jahre
€ {{result20Year | number : 0}},-
BAV
20 Jahre
Ergebnis – Vergleichsrechnung
Gehaltserhöhung
Bei monatlich € {{bonuses.value.id | number : 0}},– (bzw. € {{(bonuses.value.id * 12) | number : 0}},– pro Jahr) mehr Aufwand für das Unternehmen erhalten Sie 14x € {{grossResultMonth}},- (bzw. € {{grossResult | number:0}},- pro Jahr) brutto. Davon bleiben Ihnen als Dienstnehmer 14x € {{nettResultMonth}},- (bzw. € {{nettResult | number:0}},- pro Jahr) netto.
Wenn Sie dieses Kapital in eine private Altersvorsorge investieren, erreichen Sie ca. € {{additionalPension | number:0}},- Zusatzpension (bzw. € {{additionalAPensionYear | number:0}},- pro Jahr).
Firmenpension
Wenn der gleiche Aufwand (monatlich € {{bonuses.value.id | number : 0}},- bzw. € {{(bonuses.value.id * 12) | number : 0}},– pro Jahr) in eine Firmenpension investiert wird, entsteht keine Abgaben- und Steuerbelastung in der Aktivzeit. Das ermöglicht eine Zusatzpension durch die Betriebliche Vorsorge von monatlich € {{overallResult1Month | number : 0}},- (bzw. € {{overallResult1Year | number : 0}},- pro Jahr) netto1.
Vorteil einer Firmenpension
Vorteil einer Firmenpension: + € {{benefitMonth | number : 0}},- pro Monat (bzw. + € {{benefit | number : 0}},- pro Jahr)
- + € {{result1Year | number : 0}},- mehr Pension netto pro Jahr
- + € {{result5Year | number : 0}},- mehr Pension netto in Summe nach 5 Jahren
- + € {{result10Year | number : 0}},- mehr Pension netto in Summe nach 10 Jahren
- + € {{result20Year | number : 0}},- mehr Pension netto in Summe nach 20 Jahren
Hinweis:
Firmenpension vs. Private Vorsorge. Es handelt sich hier um beispielhafte Darstellungen zu Werbezwecken. Die Grundlagen dieses Rechners wurden von den BVNet-Partnern AKTUAR Versicherungsmathematik und PERICON in Kooperation entwickelt. Hier wird ein vereinfachtes Ergebnis gezeigt. Bei einer detaillierten Berechnung können alle wesentlichen Rechnungsgrundlagen auf Ihre persönliche Situation zugeschnitten werden. Bei allen angeführten Zahlen handelt es sich um unverbindliche Hochrechnungen. Für mögliche Eingabefehler oder Datenbankfehler wird keine Haftung übernommen.
Sie möchten wissen, wie sich dieser Vorteil errechnet?
Nehmen sie mit uns Kontakt auf – wir erläutern Ihnen gerne die Hintergründe zu dieser Vergleichsrechnung und bieten Ihnen die Möglichkeit einer detaillierte Berechnung zu erstellen, die alle wesentlichen Parameter berücksichtigt.
Disclaimer:
Dieser Online-Rechner wurde nur für potentielle Interessenten an einer Betrieblichen Altersvorsorge-Lösung erstellt und ist lediglich eine werbliche Aussage und kein Angebot bzw. auch keine Empfehlung zum Abschluss einer Versicherung oder zum Kauf von Wertpapieren. Der Rechner kann in weiterer Folge auch nicht als Grundlage einer Anlageentscheidung dienen. Die Benutzung dieses Online-Rechners ersetzt daher keine persönliche Beratung, die auf Anfrage erhältlich ist. Dieser Online-Rechner berücksichtigt die persönlichen Verhältnisse oder individuellen Bedürfnisse des potentiellen Interessenten nicht und ersetzt daher keine Beratung. Weiteres gibt dieser Rechner keine individuell abgestimmten Angaben über die steuerrechtlichen Konsequenzen einer möglichen Betrieblichen Altersvorsorge-Lösung auf individueller Ebene des Interessenten. Es wird empfohlen, einen (Steuer-)Rechts- bzw. Veranlagungsexperten zu kontaktieren. PERICON unterstützt gerne im Zugang zu entsprechenden Spezialisten aus dem BVNet-Netzwerk. Für die Genauigkeit, Richtigkeit und/oder Vollständigkeit der in dieser Ergebnisdarstellung enthaltenen Informationen wird nicht garantiert. Ebenfalls wird keine Haftung für Ansprüche, die auf fehlerhaften und/oder lückenhaften Informationen dieser Berechnung/Ergebnisdarstellung beruhen, übernommen. Die teilweise oder gänzliche Vervielfältigung (Printform oder elektronische Kopien) dieser Ergebnisdarstellung ist ohne vorherige schriftliche Zustimmung nicht erlaubt. Das Aushändigen dieser Ergebnisdarstellung verpflichtet nicht zum Abschluss eines Geschäftes. Durch die Nutzung des Rechners entsteht zwischen dem Nutzer und PERICON auch kein Auftragsverhältnis.
1 Annahme Grenzsteuersatz in Pension: 35%
Programm/
Referenten
Anmeldung 08.30 Uhr – Beginn 09.00 Uhr
- Altersvorsorge – betrieblich oder privat?
Stefan Koller
- Sozialversicherung / gesetzliche Pensionsversicherung
Wolfgang Höfle
- Betriebliche Vorsorge in der Steuerberatungspraxis
Roland Reisch
- Rückdeckung von Firmenpensionen – ein Markt im Wandel
Günther Kahlfuss
- Ausgewählte Rechtsfragen der betrieblichen Vorsorge
Clemens Spitznagel
im Anschluss:
Ausklang beim Heurigen, Diskussionsforum & Networking
Vortragende bzw. Diskussionspartner
StB Dr. Wolfgang Höfle
Steuerberater und Partner, TPA Steuerberatung GmbH
Günther Kahlfuss
Spezialist Betriebliche Altersvorsorge – DONAU Versicherung
Mag. Stefan Koller
PERICON GmbH – Pension | Risk Management | Consulting
StB Mag. Roland Reisch
TPA Steuerberatung GmbH/AKTUAR Versicherungsmathematik GmbH
RA Dr. Clemens Spitznagel
Frotz Riedl Rechtsanwälte
Zeit/
Ort/
Anmeldung
Zeit:
Freitag, 09. Juni 2017, 08.30 Uhr
Ort:
ÖGWT Trainingszentrum Wien
Tiefer Graben 9, 1 Stock, 1010 Wien, U3 Station Herrengasse
Trainingsbeitrag
| WP/StB/WT-Kanzleimitarbeiter | EUR 350,– (ÖGWT 300,–) netto |
| Berufsanwärter | EUR 250,– (ÖGWT 200,–) netto |
einschließlich Unterlagen, Mittagessen und Kaffeepausen
Weiterbildung
Die Veranstaltung gilt als fachliche Fortbildung im Ausmaß von 8 Fortbildungseinheiten im Sinne des WTBG.
Anmeldung
Bitte melden Sie sich rechtzeitig mittels Antwortfax, per E-Mail an sekretariat@oegwt.at oder über die ÖGWT Homepage unter www.oegwt.at an.
Impressionen
ÖGWT Spezialseminar Altersvorsorge Wien 19.10.2017
ÖGWT-Seminar "Altersvorsorge" - Mag. Stefan Koller & Mag. Sabine Kosterski
ÖGWT-Seminar "Altersvorsorge" - Mag. Stefan Koller
ÖGWT-Seminar "Altersvorsorge" - Mag. Roland Reisch
ÖGWT-Seminar "Altersvorsorge" - Dr. Wolfgang Höfle
ÖGWT-Seminar "Altersvorsorge" - Dr. Wolfgang Höfle
ÖGWT-Seminar "Altersvorsorge" - Günther Kahlfuss
